近年來，青島農商銀行把防范電信詐騙作為“金融為民”的務實舉措之一，聚焦“一老一少”等重點人群，精心統籌協調，深化創新聯動機制，切實擔負起守住人民群眾“錢袋子”的社會責任。

識破詐騙“陷阱”，提供安全“增值服務”

當前，各類資金詐騙手段層出不窮，“免費旅游——參觀廠家——講課洗腦——收取定金和尾款”等套路防不勝防，消費者資金安全極易受到損失。青島農商銀行持續加強營業網點風險案件識別，成功阻斷多起異常資金流轉。

2021年6月，一位老年客戶在一名年輕男子的陪同下，前往青島農商銀行辦理業務，聲稱支取36000元支付阿膠貨款。兩人不同的口音引起工作人員注意，利用年輕男子外出抽煙機會，銀行工作人員詳細詢問老人取款用途，得知老人通過年輕男子購買一款號稱“只有大人物才能吃得上，有強身健體奇效”的阿膠，每斤價格高達20000元。工作人員立即意識到老人可能遭遇詐騙，向老人進行防詐提示。但老人表示“聽過講課，廠家值得信賴”，執意要求提款。青島農商銀行當即啟動防詐騙應急預案，在聯系客戶家人的同時撥打了110報警。在民警、家人、銀行工作人員的共同勸阻下，老人終于意識到自己被騙。幾日后，老人向銀行送來感謝信：“你們是老百姓的金融衛士！客戶信任你們，感謝你們！”老人的家人也發來感謝短信：“你們及時勸阻老人的善舉，著實為老人避免了金錢、感情、身體方面巨大損失，感謝你們為儲戶著想的付出精神！”

強化內防外聯，建立防騙“防護墻”

以“早發現、快阻斷、控損失”為目標，青島農商銀行建立起“總行——支行——柜員”三級內控防范體系，創新老年客戶柜面匯款問詢、風險分類分級管理、典型案例通報等機制，提升全體員工風險判別能力，優化金融服務效能。同時，聯合各區市公安機關建立打擊治理電信網絡新型犯罪聯席會議機制，從組織領導、防范宣傳等維度加強合作，共同防詐騙、反詐騙。2021年，青島農商銀行員工主動識別、勸阻客戶疑似電信詐騙轉賬匯款20余起，攔截資金158.8萬元?！搬槍鹑谠p騙形式不斷變換、手段不斷更新的特點，我行不斷加強全體員工防詐騙專項培訓，提高異常情形的識別和應對能力。同時，我行綜合運用大數據、云計算、人工智能等金融科技，對銀行賬戶的開立、使用、退出進行全周期管理，不斷提升風控預警智能化水平，構筑防范金融詐騙的數字‘防護墻’?！毕M者權益保護部負責人介紹說。

強化宣傳教育，形成群防群治良好氛圍

青島農商銀行上下“一盤棋”打造系列化、常態化、規范化的金融知識宣教體系，按照“分區域規劃，全覆蓋調度”原則，引導分支機構分別對接各個區市，循環走進老年大學、駐青高校及中小學校、社區街道，向群眾普及防范電信網絡詐騙、保護個人信息等金融知識，累計開展宣傳活動1.7萬余次。同時，結合疫情防控工作要求，青島農商銀行重點利用數字技術拓展線上教育宣傳的深度和廣度。創建“青島農商銀行”“青島市金融教育示范基地”微信公眾號、訂閱號，擴大金融知識宣講的覆蓋面、影響力及參與度。推出“消保新聞”“金融知識”“案例警示”等多個宣傳欄目，可視化、多角度、針對性進行防范金融詐騙風險提示。累計推送系列內容156期，主題文章42篇，有效普及金融知識，提升島城人民風險防范技能。

接下來，青島農商銀行將深入貫徹落實打擊治理金融詐騙相關要求，強化員工培訓、預警攔截和止付挽損，依托線下營業網點廣泛開展防詐騙宣傳，切實履行保護人民群眾利益、維護金融市場秩序、防范化解金融風險的社會責任，為營造良好的金融消費生態環境貢獻“農商力量”。

標簽： 多措并舉 農商銀行